Как вводят персональные финансовые санкции. Процедура:
1) Правительство публикует список людей, чьи активы должны быть заморожены
2) Список рассылается по банкам
3) Банки, не дожидаясь, пока им пришлют список, начинают проверять, есть ли среди их клиентов люди из списка
4) Если банк находит, что среди его клиентов, есть человек, против которого введены персональные санкции, этого клиента оповещают, что он не может распоряжаться своими средствами.
5) Клиент может оспорить введенные санкции.
6) Если банк вовремя не заморозил счет клиента, приходит надзорный орган и штрафует банк. Штраф большой, банки не ждут, когда придут их проверять, как правило, счет клиента блокируется день в день с введением санкций.
7) Если клиент доказал, что против него санкции были не оправданы, его исключают из списка. Случаи, когда такие суды выигрывались есть.
8) Введение персональных финансовых санкций против конкретного человека в конкретной стране не означает, что у человека есть активы в этой стране.
9) Если санкции распространяются на собственность, то она также замораживается. В зависимости от формулировки санкции, они также могут распространяется на различные трасты, в которых указанные лица являются бенефициарами, а не юридическими владельцами.
Тоня Самсонова, uainfo.
