З 1 жовтня в Україні почнуть діяти обмеження на перекази з картки на картку: який ліміт?

З 1 жовтня НБУ вводить тимчасове обмеження на пів року, встановлюючи ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів між фізичними особами з картки на картку (так звані P2P, C2C).

Це обмеження діятиме тимчасово — на пів року. Ліміт у 150 000 грн стосуватиметься лише вихідних переказів (перекази на картки інших фізичних осіб) за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, про що повідомляє Intechinsider.

Однак, ліміт не поширюється на вхідні перекази, а також не встановлено обмежень щодо кількості транзакцій.

Що не підпадає під обмеження:

• перекази між власними рахунками клієнта в межах одного банку;
• перекази від юридичних осіб;
• операції за реквізитами IBAN;
• перекази для тих осіб, чий місячний дохід перевищує 150 000 грн, за умови надання відповідних підтверджувальних документів.

Крім того, волонтерські рахунки не підпадають під дію цих лімітів. Це рішення було прийнято після консультацій з волонтерською спільнотою.

Зокрема, ліміти не діятимуть:

• під час поповнення рахунків фізичних осіб, які займаються волонтерською діяльністю та були ідентифіковані банками або платіжними системами як волонтери;
• під час переказів з рахунків фізичних осіб, ідентифікованих як волонтери.

Для того щоб фізична особа була визнана волонтером банком або надавачем платіжних послуг, вона повинна відповідати щонайменше двом із п’яти критеріїв. Серед цих критеріїв:

• офіційна реєстрація особи як волонтера;
• регулярне проведення волонтерських зборів коштів на рахунку;
• подання офіційного листа від державної установи, військової частини або благодійного фонду щодо співпраці та збору коштів;
• попереднє повідомлення про запланований збір коштів, мету збору та очікувану суму;
• наявність підтверджувальної інформації в публічних джерелах, таких як інтернет чи соціальні мережі, що засвідчують волонтерську діяльність.

Штрафи за перевищення ліміту не передбачені, але банк може вимагати документи, що підтверджують походження коштів.